2025年上半年，金融行业持续保持高压监管态势。同花顺iFinD数据显示，中国人民银行、国家金融监督管理总局及国家外汇管理局累计向银行业金融机构及其分支机构开出1010张罚单，罚没总金额达7.44亿元。在"双罚制"政策下，监管部门既追究机构责任，也严惩个人违规行为。据统计，上半年银行业受处罚个人超过1600人，远高于机构罚单数量，其中106人遭"禁止从事银行业工作"处罚，包括46人被终身禁业。
从处罚类型分析，个人罚单主要包括罚款、警告、禁止从业、没收违法所得及责令改正等措施。数据显示，1046人收到警告处分，827人被处以罚款，罚款金额从1000元至30万元不等。值得注意的是，106名从业人员被禁止从事银行业工作，其中46人遭终身禁业处罚，这是金融监管领域最严厉的行政处罚之一，通常针对严重违法违规行为，不仅意味着职业前途终结，还需承担相应法律责任，同时也反映出所在机构风控体系存在重大缺陷。
从违规类型来看，授信业务违规、内控管理缺失、员工行为管理不善以及瞒报风险事件等问题是触发禁业处罚的主要原因，其中信贷业务违规尤为突出。值得关注的是，相比2020年及之前，终身禁业处罚已从个别案例发展为常态化监管手段。这反映出监管部门持续提升监管效能，及时发现重大金融违法行为，并通过完善制度短板、加大违法成本等措施，有效震慑金融行业违规行为。
从监管趋势看，内控合规正成为重点监管领域。金融管理部门通过穿透式监管手段，深入揭示金融机构治理问题，行业普遍认为监管趋严已成定局。这一系列举措彰显了监管部门净化金融市场环境、维护金融安全的坚定决心。
潇湘晨报·辣椒财经记者李鑫智
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