吉林银行遭大股东亚泰集团减持3亿股回血12.57亿,关联交易曝光年输血"亚泰系"60亿引资本充足率隐忧

2025-09-29 15:21:12 7678次浏览

  

作者 | 谢美浴

来源 | 独角金融

7月21日,亚泰集团(600881.SH)发布的一则公告,让吉林银行股份有限公司(以下简称"吉林银行")成为市场关注的焦点。公告显示,亚泰集团计划通过长春产权交易中心分两批公开挂牌转让其持有的吉林银行3亿股股份,合计挂牌底价达12.57亿元。

作为吉林银行第四大股东,亚泰集团近年来业绩持续低迷。数据显示,2021年至2024年间,公司累计亏损超过115亿元,2025年一季度又续亏4.69亿元。在财务压力之下,亚泰集团表示此次减持金融资产旨在"优化公司资产负债结构,补充流动资金"。

值得注意的是,吉林银行与亚泰集团之间存在密切的关联交易。2024年数据显示,吉林银行关联公司贷款余额高达12 8.99亿元,其中对"亚泰系"的贷款就达到60亿元,占关联贷款总额的近半数。

近年来,吉林银行一方面通过增资扩股、规模扩张来突破地域限制;另一方面又面临着股东关联交易、资本补充压力与内控问题的制约。这家东北城商行的未来发展走向引人关注。

亚泰集团四年巨亏超百亿 拟减持吉林银行股权"回血"

作为吉林银行的重要股东,亚泰集团与吉林银行的渊源可以追溯到2008年。当年,亚泰集团董事会先后通过三笔收购吉林银行股权的决议,累计斥资7.246亿元获得6.42亿股股权,占当时吉林银行总股本的9.77%。

经过多次增资扩股后,截至2025年一季度末,亚泰集团直接持有吉林银行7.04亿股(持股比例5.36%),并通过全资子公司亚泰医药集团间接持股2亿股(持股比例1.52%)。

此次拟转让的3亿股股份中,1亿股挂牌底价不低于4.19亿元,2亿股不低于8.38亿元。若交易完成,亚泰集团的持股比例将从6.9%降至4.6%。

Wind数据显示,2021-2024年间,亚泰集团营业收入从196.53亿元持续下滑至72.15亿元,归母净利润累计亏损超115亿元。2025年一季度,公司资产负债率已达93.64%。亚泰集团表示,此次交易不会对公司主营业务和持续经营能力产生不利影响。

业内专家分析认为,从价格角度看此次股权转让具有一定市场吸引力,但实际吸引力还需考量吉林银行的财务健康状况和发展前景。

关联交易频繁 2024年向"亚泰系"放贷超60亿

吉林银行前身为长春市商业银行,经过多次合并重组后成为吉林省内唯一的城商行。截至2025年一季度末,吉林银行第一大股东为吉林省金融控股集团(持股15.6%),韩亚银行以9.13%的持股比例位列第二。

值得注意的是,吉林银行与股东之间的关联交易规模较大。2024年,该行对股东方及其控股公司发放的贷款总额达128.99亿元,其中对"亚泰系"的贷款就达到60.14亿元,占比46.62%。此外,吉林银行还持有亚泰集团3亿元的信托计划,并向其旗下房地产公司发放了6000余万元的个人住房贷款。

专家指出,如此大规模的关联交易可能会引发利益冲突,影响银行的独立性和风险控制。建议银行应强化内部监控机制,确保关联交易的公平性和合规性。

总资产突破8000亿 上市之路仍存挑战

吉林银行早在2014年就提出上市计划,近年来通过持续增资扩股为上市铺路。2024年,该行完成两轮增资,注册资本增至131.4亿元。

业绩方面,2024年吉林银行实现营收137.5亿元,同比增长10.33%;净利润22.57亿元,同比增长19.46%。截至2025年一季度末,总资产突破8000亿元,较2020年末增长近一倍。

然而,快速扩张也带来资本充足率持续承压的问题。虽然通过增资使核心一级资本充足率回升至9.45%,但不良贷款率却从2023年的1.39%升至2025年一季度的1.56%。此外,2024年该行多家分支机构因违规问题收到监管罚单。

专家认为,吉林银行在规模扩张和业绩增长方面取得了一定成效,为上市奠定了基础。但要实现上市目标,仍需解决资产质量、内控管理等现存问题。

此次重要股东减持3亿股股份,会对吉林银行的上市进程产生何种影响?欢迎在评论区分享您的观点。

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